銀貨の投資方法6選 メリットとデメリット 1オンスとは?

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「これから銀貨の投資をしようと思う。でも、どんな方法で銀を投資できるのかわからない。シルバーのコイン? バー? どんな形がいいのやら。」

そこで、今回は、銀投資の種類とそれぞれのメリット、デメリットをご紹介していきます。

銀貨投資の種類

銀投資には、大きく分けると次の6つがあります。それぞれの特徴を確認していきましょう!と、その前に、銀の単位を復習です。シルバー投資をすると、必ず「OZ」や「トロイオンス」「.9999」などの表記を目にすることが多いです。それぞれの意味は、次の通りです。

  • TOZ(略)=トロイオンス
  • トロイオンス=31.10g
  • ノーマルイオンス=28.35
  • .999又は.9999=シルバーの純度。この場合は、ほぼ100%であることを示す。

銀投資6つの方法

  1. 銀塊
  2. 銀製品
  3. ジャンクシルバー
  4. コレクターコイン(アンティークコイン)
  5. ETF
  6. 採掘会社の株

1.銀塊(コイン、ラウンド、バー)

銀塊には、次の三つがあります。

  1. コイン
  2. ラウンド
  3. インゴット/バー

1.コイン(Coins)

銀投資で最も有名な物がシルバーのコインタイプです。アメリカンイーグル、カナダメープル、オーストリアなど有名です。これらのコインは、各国政府の造幣局が発行しており、表面には「額面」が刻印されています。各国の政府が発行するため、信用性は高く、通貨としての価値があります。一方、銀そのもの価値とは別の費用(プレミア)が多く含まれおり、割高です。

  • 新品を購入した方が良い。
  • アメリカンイーグルやカナダのメープルはプレミア部分が大きい=割高
銀貨の例

liberty
イーグル
オーストラリア 30 ドル
カナダ 5 ドル
ギリシャ
ゴシック クラウン
ダイアナ
ディズニー
ディナール
ディルハム
デナリウス

 

ピーター ラビット
ビクトリア
フランス 5 フラン
ポーランド
ムーミン
メキシコ 8 レアル
ラトビア 猫
ロシア
ヴァイキング
ヴァン クリーフ
ヴェネツィア
クラウン ビクトリア
グロッシェン

2.ラウンド(Rounds)

ラウンドは、一民間企業など、プライベートな会社が発行するコインです。コインの発行主が民間機関であるため、額面等もなく、シルバーの純度とグラムのみが価値を担保します。一方、プレミアの部分(余分な付加価値の部分)がコインよりも小さいことが特徴です。

3.インゴット/バー(Bars)

インゴット(バー)は、現物の銀を所有する上で最もお勧めです。理由は、バーに含まれる「プレミア」が最も低いためです。その中でも1kg単位又は、最低、10oz単位で購入するのをお勧めします。

インゴットの種類

インゴットには、サイズや大きさ、ブランドなどにより、いくつかの種類があります。

例えば、大きさでいうなら、次のサイズがあります。

  • 1/2トロイオンス
  • 1、2、3、5、10、100トロイオンス
  • 1キロ、10キロ

小さな単位であるほど、そこに含まれるプレミア(無駄な費用)が大きくなるため投資用の所有には不向きです。ただし、あまり大きなサイズにすると、今度は、売却しにくいとの側面もございます。よって、銀のバーは、1キロ単位又は、10オンス(300g程度)を基準に所有を考えられた方が良いと思います。

欧米で人気があるバーの一例
  • ロイヤルカナディアンミントシルバーバー(100)
  • 朝日シルバーバー(100)
  • アメリカ国旗シルバーバー(10)

欧米であれば、上記のバーを所有する方が良いです。ただし、日本の場合は、銀投資自体がマイナーであるため、貴金属の買取店も、そこまでブランドを気にしていないです。よって「単なる銀」の扱いとなり、ブランドに関わらず、一律に「80円/g」との価格で買い取ることが多いです。

関連知識:

  • 1/10th、ハーフコイン、クォーターコインは、プレミアが大きくなりがち
  • お金に余裕があるならバーの購入一択
  • 銀投資の初心者は、1オンスのコインやジャンクシルバーがおススメです。

2.銀製品

銀製品とは、装飾品や食器、その他、銀を使って作る商品の全般です。

例えば、アクセサリー用の銀は「925シルバー(.0925)」とも言われおり、他の金属と合わせることで、銀の弱さを補っている合金です。この場合、シルバー商品の所有自体が銀の現物の投資です。しかし、銀製品の所有は、銀塊よりも場所を取りやすく、さらに「銀の含有量」を正しく把握する点で大変です。

例えば、目の前にシルバーのスプーンがあるとします。一見すると、すべて銀のように感じます。しかし、よく調べると、銀のメッキが大部分を占めており、本当の銀は5割しか含まれていない等のケースもございます。やはり、銀の含有量を正しく把握できることが絶対的な条件です。

特に注意する点:銀メッキをしている偽物の有無

3.ジャンクシルバー

アメリカで使われる硬貨には、シルバーを使っている物があります。このように硬貨に使っているシルバーを「ジャンクシルバー」と言います。ジャンクシルバーは、そのコイン自体の銀の含有量と、法定通貨の2つの側面で価値を持つ性質があります。

例えば、ジョン・モルガン時代に発行された1ドル硬貨には、シルバーが0.77344 oz。アイゼンハワー大統領のときのジャンクシルバーには、 0.3161ozが含まれています。これが銀の含有量から考える価値です。他方、この含有量に関わらず、これらジャンクシルバーは、アメリカ政府が「1ドルの価値がある」と決めています。これが法定通貨としての価値です。

ジャンクシルバーを購入するときのポイント

ebayなどを見ると、たくさんのジャンクシルバーが見つかります。これを上手に購入するには「ジャンクシルバーに含まれる銀の量」を考えます。

例えば、モルガンのジャンクシルバーを購入するとしましょう。このとき、1オンス辺り3000円と提示されたら買うべきでしょうか? この場合は、買うべきではないですね! モルガンのジャンクシルバーの銀の含有率は、0.77です。よって、銀の含有量から考える本来の価格は、次のように計算します。

  • 購入時の銀の価格=1gが50円と仮定
  • 50×31g(1オンス)=1500円前後
  • 1600×0.77=1232円(銀の価値)

3000-1232円=1768円

上記の場合、1200円前後の銀を手に入れるために、約1800円前後のプレミアを支払っているといえます。=損をする。

4.コレクターコイン(記念コイン)

「天皇陛下○○周年記念!」や「エリザベス女王の○○記念」など、ある事柄を記念して作成されるコインがあります。これらは、銀のスポット価格と大きくかけ離れた価格(プレミアを含む価格)で取引されるため、所有するだけ損します。やはり、何もプレミア部分ない、純粋な銀の価値として取引されている物を選ぶ方が良いです。

記念コインは、買い手がいなくなる可能性が高い。買い手がいなければ、プレミア部分がうまく評価されず、結局、銀のスポット価格をベースに価格が決定する。

5.採掘会社の株を所有する

銀の現物の保管はイヤ。さらに、証券(ETF)も何だか不安と感じる方は、銀の採掘会社の株を購入することも一つの方法です。

例:Silver Standard Resources Inc.

6.ETF

ETFとは、銀の現物を有価証券にしたものです。本来は、資産防衛上は、銀の現物を所有するのが最も良いです。しかし、銀の現物は酸化や保管スペースの関係から、中々取り扱いが難しいと考える方も多いです。このような方に向けて、銀の現物に連動するようにした有価証券の取引=ETFが提供されています。

例:PowerShares DB Silver Fund

コインとバーの購入はどちらが良いの?

コインとシルバーは、どちらを購入すれば良いのでしょうか? この答えは、どちらがより「プレミア」が付きやすいのか?を考えるとわかります。銀の価格には、銀のその物の価格の他、銀の加工賃や期待値(プレミア)などが含まれています。

そして、一般的には、各国の造幣局が発行するコインには、銀の価値以上のプレミアが含まれています。また、銀とバーの加工具合を考えたときも、コインタイプの方が加工により多くの時間を使う必要があるため、その分高いです。

つまり、コインとシルバーを比較して、より無駄な費用が含まれやすい物は何か?を考えると、その答えは「コイン」です。そのため、初めて銀投資をする方は、次の順位で購入していくことをお勧めいたします。

  1. 銀のバー(1又は10)
  2. 銀のコイン(Silver Bullion Rounds)
  3. 銀のコイン(Silver Bullion Coins)

まとめ

  • 銀のスポット価格を知ること(それに近づけることがベスト
  • ジャンクシルバーは、銀の含有量を確認すること
  • コレクターズコインは避けた方が良い。
  • 現物の銀を購入するときは、できるだけ無駄な費用が含まれていない商品を選ぶ。
  • 無駄な費用が含まれていないことと合わせて、売却のしやすいタイプも考える。
  • 銀コインとバーを比較した場合、プレミアが少ないバーの方がお得に購入できる。

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